固定的投资标的定期再平衡的投资组合

能力概述

资产配置是一种越来越流行的投资方法，人们发明了很多种配置方法，如股债平衡、1234、永久投资组合、全天候策略等等。

• 多样化投资：通过配置不同类型的ETF，分散投资风险。
• 稳定收益：利用国债和货币市场ETF的低风险特性，提供稳定的收益。
• 抗通胀：通过黄金ETF对冲通胀风险。
• 流动性：货币ETF保证了投资组合的流动性。

实现逻辑

1. 配置沪深300ETF：
   • 投资于沪深300ETF，以获取中国A股市场的收益。
2. 20%配置黄金ETF：
   • 投资于黄金ETF，以对冲通胀风险和市场不确定性。
3. 30%配置国债ETF：
   • 投资于债券ETF，以提供稳定的收益和低风险。
4. 40%配置货币ETF：
   • 投资于货币ETF，以保证流动性和资本的保值。
5. 再平衡：
   • 每年年底，检查各资产的比例是否符合初始设定的1:2:3:4比例。
   • 如果偏离初始比例，则进行再平衡操作，使各资产恢复到原始配置比例。
6. 生成能力信号：
   • 根据计算结果，生成每个资产的组合管理计划，包括证券代码、名称、资产类别、资产比例和计划交易金额。

触发方式

再平衡时间

举例

假设初始投资资金为100万元，具体配置如下：

• 沪深300ETF：10万元，占比10%
• 黄金ETF：20万元，占比20%
• 国债ETF：30万元，占比30%
• 货币ETF：40万元，占比40%

每年年底对上述投资组合进行检查和调整，确保各资产的比例恢复到初始设定的1:2:3:4比例。